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9月6日，由中國物資再生協會貴金屬產業委員會（CPMIC）、中國黃金協會鉑金分會（PCCGA）、世界鉑金投資協會（WPIC）聯合發起舉辦的鉑族金屬行業年度盛會——2022上海鉑金周暨中國鉑族金屬市場峰會“中國物資再生協會貴金屬產業委員會和巴斯夫專場”在上海圖書館東館舉行。

該專場會議邀請了巴斯夫貴金屬服務與回收業務部全球高級副總裁蒂姆·英格爾（TimIngle）、中工美上海分公司總經理助理賈曉龍和工商銀行貴金屬業務部、產業金融部副總經理胡銳、千海金貴金屬研究所高級分析師欒海就鉑族金屬市場、貴金屬安全物流、產融結合、投資機遇等話題進行了分享。北京黃金經濟發展研究中心研究員張文斌主持該專場會議。

（本文為中國黃金網原創文章，內容僅供參考之用，不構成操作建議或投資指南。）

01

蒂姆·英格爾：鉑族金屬市場的挑戰與長期前景

▲巴斯夫貴金屬精煉、化學品和電池回收業務部門副總裁蒂姆·英格爾（TimIngle）

市場對鉑族金屬的需求從今年1月至8月保持穩中有升。供應方面，鉑族金屬一次資源供應量為每年1400萬盎司，二次資源供應量為每年600萬盎司，每年鉑族金屬市場供應總量達2000萬盎司。在需求方面，大約1300萬盎司的鉑族金屬需求量來自汽車行業，占比65%。過去幾個月來的數據顯示，中國汽車銷售情況非常理想。蒂姆·英格爾預計，中國2022年的汽車銷售量有望增長2%，銷售情況十分亮眼。

關于鉑金代替鈀金降低成本方面，蒂姆·英格爾指出，當前鈀金價格約為每盎司2000美元，而鉑金價格約為每盎司1000美元。因此，減少一半的鈀含量會顯著節省成本，他預計2022年將有70萬盎司的鉑金替代鈀金進行生產。2025年、2026年、2027年，替代量有望達到每年200萬盎司。鉑金在生產中將很大程度上替代鈀金，因此鉑金價格很有可能上漲。

回收業務同樣值得關注，二次供應將提供30%的鉑族金屬。今年全球鉑族金屬回收量下降了約15%到20%，但是在任何供應鏈中，只要有廢棄的催化轉換器，人們都會將其再次提煉，將價格高昂的鉑族金屬回收利用。

02

賈曉龍：貴金屬安全物流

▲中工美上海分公司總經理助理賈曉龍

按照國際貨運代理協會和國際航協對特種貨物的分類，貴重物品是指毛重每千克運輸的聲明價值國際貨運超過1000美元、國內貨運超過2000元人民幣的貨物。通常主要有：黃金、鉑金、銥、銠、鈀等稀貴金屬及其制品，各類寶石、玉器、鉆石、珍珠及其制品，珍貴文物（像是書、古玩、字畫等），現鈔、有價證券等。因為價值高，這類貨物在具有貨物屬性和商品流通屬性的同時，也具有特殊的金融屬性，是金融載體，可交易、易變現。

貴金屬倉儲倉庫要符合非常嚴苛的條件。位于黃金等貴金屬生產、流通或消費的主要集散地，實物收發規模、流轉達到規定要求，并具備良好的交通狀況。具有與存放黃金等貴金屬性質相適應的高標準庫，具備黃金等貴金屬實物交接場地。具有保障庫存黃金等貴金屬安全的相應設施、設備。具備規范的收發、儲存保管制度。驗收設備齊全，計量符合國家有關規定；配備一定數量的貴金屬倉儲管理人員；具備一定的資金實力或擁有一定規模的固定資產，為其應負的經濟責任起到保障作用、非金融機構以須提供保險證明。

為了保證倉儲的安全，不僅要有專業安保人員24小時值班，同時還要保證員工具備無犯罪記錄等多種條件。目前，貴金屬的運輸方式主要有隨身攜帶、鐵運、陸運、海運、空運。為保證貴金屬在運輸過程中的安全，還會輔以配備攝像頭、振動儀、武裝押運、鉛封、保安膠袋等多種安保手段。

03

胡銳：租賃業務是帶來雙贏的“金鑰匙”

▲中國工商銀行貴金屬業務部產品金融部副總經理胡銳

什么是貴金屬租賃業務？胡銳表示，以工商銀行為例，實物貴金屬租賃業務指工商銀行向符合條件的法人客戶，包括小企業客戶輸出實物貴金屬，并按照合同約定以人民幣形式收取租賃的費用，承租人到期歸還等量實物貴金屬的業務。簡單來說，實物貴金屬租賃是一種有別于傳統貸款的融資/融貨的模式。客戶從銀行租入實物貴金屬后，在租賃期間擁有貴金屬的處置權，只需定期向銀行支付租賃費，并在業務到期時，將等量的貴金屬歸還銀行即可。

據胡銳介紹，貴金屬租賃業務有四大優點：一是場內過戶，安全可靠。工行租賃的實物貴金屬通過上海黃金交易所會員服務系統實現交付、歸還。二是標的豐富，品質保障。租借標的涵蓋可在上海黃金交易所掛牌交易、交割的標準黃金、白銀、鉑金等，品質有保障。三是出入庫便捷。指定交割倉庫遍布全國，借入方可以就近選擇倉庫進行貴金屬出入庫。四是借入方可享受到獨有的稅收優惠政策。借入方通過租借取得并出庫的實物，最終通過交易所市場買入并歸還的，可獲得上金所開具的增值稅專票。

工商銀行貴金屬租賃業務始于2010年。該業務一經推出，便受到產業鏈企業的廣泛認可，業務規模迅速擴大，體量規模在較長時間一直穩定在400億元以上，峰值曾突破500億元，市場份額連續多年位居同業首位，占比將近四分之一，有力支持了國內黃金產業鏈實體經濟的發展，成為工商銀行一張亮麗的產品名片。后來，工行相繼在2014年和2020年推出了白銀和鉑金兩項租賃產品，成功地為石油煉化、電子電氣、玻纖制造等行業領域的企業，提供了原料的融貨服務，有效滿足了不同產業領域客戶的貴金屬需求，填補了市場空白，取得了較好的階段性成果。

貴金屬租賃是通過融貨方式有效降低產業鏈企業購買黃金等貴金屬原料對流動資金的占用，在提高企業資金使用效率的同時，還可以較好地規避貴金屬價格波動帶來的風險?？梢哉f，貴金屬租賃業務是銀行信貸業務的一次全面創新，進一步完善了銀行的金融類產品的結構，提升了銀行的市場競爭力。因此，租賃業務是引起雙贏的“金鑰匙”，倍受市場推崇。

04

欒海:現在是介入鉑金市場的較好時機

▲千海金貴金屬研究所高級分析師欒海

千海金黃金珠寶集團有限公司（下稱“千海金”）是一家聚焦B端珠寶供應鏈和產融結合的集團化運營公司，也是國內率先推出投資鉑金條企業之一。

千海金貴金屬研究所高級分析師欒海指出，“金鉑比”跟“金銀比”基本上類似，也是用黃金的價格除以鉑金的價格，得出一個比值。1991年1月到2012年9月，可以發現接近20年的時間里，“金鉑比”始終在1的數值以下，這代表著黃金比鉑金要弱。也就是說，鉑金價格始終高于黃金價格。到了2015年之后，“金鉑比”從1逐步攀升，到2020年3月最高的時候達到了2.45，這是一個極其罕見的現象。因為在23年的“金鉑比”的走勢過程中，很少會出現超過2以上比值的現象。這意味著投資者用1克黃金的價錢可以買到2克的鉑金，也意味著鉑金相對于黃金來說，被嚴重低估了。鉑金的吸引力逐漸凸顯，鉑金越來越有吸引力。

同時，采礦成本對鉑金價格存在強大支撐。2008年至2022年近15年的時間里，鉑金價格在800美元/盎司這個位置形成了長期支撐位?，F在鉑金的價格再次到了800美元/盎司附近。每次價格到這個位置之后，就會往上反彈。為什么到這個位置開始上漲？因為800美元/盎司是鉑金開礦成本的價格，也就是說對于采礦企業，它的成本價是在800美元/盎司。并不能說鉑金的價格處在800美元/盎司就是最低的位置，至少可以說它是底部的區域位置。對于中長期投資者來說，現在其實是一個比較好的介入時期。

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