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原標題：警惕！涉資超百億平臺跑路，又是“拉人頭+高回報”套路，高管曾說：2020年是開始跑的一年

又一疑似資金盤跑路

2月28日晚間，星鉆拍賣科技有限公司（以下簡稱星鉆拍賣）官方發布公告，宣布平臺暫停運營。多位星鉆拍賣的投資者向證券時報記者證實，該平臺自1月5日起無法正常提現。據投資者測算，該平臺投資者或達20萬左右，涉及資金數以百億計。

1、神奇的拍賣平臺

“我是最慘的，不僅自己投了4萬美金，還借了賬號給我的上家，平臺顯示，我有200多個下線，在平臺上交易了近300萬美金?！鄙虾５睦钆扛嬖V記者。

據她介紹，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份證號，說要幫她注冊一個平臺，“你不要管，反正對你只有好處沒有壞處的。她當時這樣跟我說?！崩钆勘硎?，以前她們一起共事時，覺得胡姐是一個非常踏實穩重的人，多年的交情讓她沒有戒備，爽快地交出了證件號。

胡姐給李女士注冊的平臺，即是星鉆拍賣。

從星鉆拍賣官網、經紀人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣自稱成立于2000年，注冊地阿聯酋，總部設在南非開普敦，成立近20年來一直與鉆石打交道。2018年5月1日正式進入亞太市場，目前是“全球領先的鉆石拍賣服務商、全球發展最快的鉆石商務網站之一?！?/p>

星鉆拍賣稱自己為亞洲第一家“共享拍賣”平臺，在這個平臺上，大家共同出資買一款鉆石，然后公司拍賣出去，利潤和公司按比例分配。每個月初、月中拍賣2次鉆石產品，拍賣后可以提現，也可以復拍，即繼續投資下一期產品拍賣，對于復拍平臺會有豐厚的獎勵?！熬瓦@么簡單，月收益約5-8%，共享模式，無風險，100%盈利，因為平臺迄今還沒有流拍的經歷。而且這個游戲可以一直玩下去，因為鉆石的價格一直在漲?！庇薪浖o人這樣告訴投資者。

從網站上看，星鉆拍賣“拍賣”產品除了鉆石，還有賽馬、房產、基金、黃金期權合約、游艇、名車、名表等等。

2、誘人的分成制度

胡姐之所以要用李女士的證件號注冊平臺，是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。“要想賺大錢，還是要做市場，獲得經紀人獎勵?！彼^做市場，即是拉人頭。星鉆拍賣的經紀人獎勵政策可分為7個等級。

1，初級經紀人：本人2000美金；3個直接客戶凈入金5000美金。

2，高級經紀人：本人5000美金；培養2組初級經紀人，凈入金6000美金/組。

3，鉆石經紀人：本人10000美金；培養3組高級經紀人，投資總金額達80000美金

4，一星鉆石：總市場凈入金達300萬美金；至少3組市場，每組凈入金不低于50萬美金。

5，二星鉆石：總市場凈入金達600萬美金；至少3組市場，每組凈入金不低于100萬美金。

6，三星鉆石：總市場凈入金達1200萬美金；至少3組市場，每組凈入金不低于200萬美金。

7，經紀人大使：總市場凈入金達2500萬美金；至少3組市場，每組凈入金不低于300萬美金；手下有2組三星經紀人。

隨著每個層級的上升，可以拿到下線的提成也就越高，“我的上家告訴我，達到星級以上（即1星、2星、3星、大使），基本上就是躺賺了，1星月入10-15萬元，2星月入30-50萬元，3星月入50-80萬元，究竟能不能賺這么多？我相信是能賺的，我上家做了不到一年，買了奔馳，買了房子，還有各種奢侈品?！币晃桓＝ǖ耐顿Y者向記者表示。

（投資者提供的星鉆拍賣分成圖）

“她拿我的身份證號注冊平臺大概過了一個月后，告訴我，我的戶頭下面已經有100多個下線了，要我趕快入金，要不這些下線就都浪費了?！崩钆炕貞浀?，胡姐當時準備沖一星經紀人，按照平臺規則，一星需要3條線，且每條線在平臺上的投資金額不得低于50萬美元，“她要三條線平均，如果兩條線金額多，另外一條線低于規定金額，她也上不了星，所以放了一條線在我名下，包括她老公、父親名下也放了一些人?！?/p>

胡姐催促她趕快入金，稱目前她名下已有這么多下線，即便什么不干，每個月至少也有600元美金到賬。李女士對此不了解，一直很猶豫，最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡，說是必須要用注冊者本人的銀行卡，才能提取下線的分成。

此后胡姐又多次勸說，李女士最終沒有經受住誘惑，到去年底為止，陸陸續續投了4萬美金到星鉆拍賣平臺上?！拔乙呀泿湍阕龊靡粭l線了，你應該盡快把另外兩條線做起來，成為星級經紀人。”胡姐這樣勸說李女士，但李女士還是沒有做市場?！艾F在我的戶頭里有210個下線，我一個都不認識，都是她放在我戶頭的?！?/p>

胡姐市場做得特別順利，截至去年底已成為二星經紀人，手下有1000多個下線，買了房，也買了豪車，朋友圈常曬奢侈品。

在《禁止傳銷條例》中，明確了以下行為屬于傳銷行為：

（一）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；

（二）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；

（三）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。

3、龐大的團隊規模

2019年12月，浙江的張先生給了同事3萬美金，讓對方幫他在星鉆拍賣開戶投資，“我們關系特別好，我覺得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經做了半年多，所以我相信她，好像是幫我買了俄羅斯的土地項目吧?！?/p>

張先生的同事，發展了10多個下線，其中大部分是他們的同事。“我同事，是通過她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣，她閨蜜發展了1700多人，閨蜜底下五個大經紀人，2個兩星的跟3個一星的，并且，她閨蜜還不是高層，閨蜜的上線還有上線，不敢想像這個團隊有多龐大?！?/p>

李女士表示，她的上線是胡姐，胡姐的上線是“錢小妹”，錢小妹已經是經紀人大使，而錢小妹的上線則是一個叫“寶媽”的人，“胡姐是二星經紀人，光我在她的這個下線群就有1500人左右，不知還有沒有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級經紀人，早在2019年12月初已經達到100個，當時寶媽發了朋友圈炫耀的?！?/p>

“我上線是我親姐，她名下被上線放了14個人，但她只拉了我一個。我們群的群主是上海公立醫院的護士，還沒有上星，我在的那個群現在是322人，我去年十月份進群的時候群里才156人?！蓖顿Y者張女士表示。

像病毒一樣，星鉆平臺在親戚、朋友、熟人之間相互影響，產生裂變。

有投資者表示，她通過高層側面打聽到，星鉆拍賣是新加坡一個姓林的人操盤，發展了四個團隊，分別是：中和（王林霄）、匯鷹（朱美霖）、新匯鷹（李梓恒）、君睿（張富軍），再加上后來的寶媽團隊。

多位投資者告訴記者，他們從寶媽朋友圈透露的護照信息，以及她在星鉆拍賣的后臺紀錄，可以掌握其真實身份和所在地域。寶媽2018年8月加入星鉆，星鉆大使級別，投資總額84.62萬美元，下線投資金額2.67億美元，下線總數11726個。據稱該截圖時間是在2019年11月左右，還沒有到她的最高時期。寶媽在年底曾發朋友圈，團隊人數超過了4萬人。但據說寶媽團隊在五大團隊中還不是最龐大的。

記者所在一個80多人的維權群中，有48人接龍填報投資額，粗略統計，金融已將近1300萬元。有投資者測算，星鉆平臺涉及金額將以百億計。

4、高超的鎖盤技巧

從2019年9月、10月份開始，星鉆拍賣上的收益率變高了，投資期限也變長，之前是收益率6%-10%一期產品，下半年多了很多12%以上的多期產品。

一位投資者表示，“以前都是鉆石、手表，就是15天一個周期，但進入9月開始，多了8期也就是四個月的房產產品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我們和公司是對半分收益，每期15%，到我們手上就是每期7.5%，一個月下來15%的收益，誘惑還是很大的?！?/p>

很多投資者都選擇了高收益、時間長的產品。

2019年12月份，平臺還調整了提現的政策。“比如說，5號提現匯率6.65，9號就6.75了，15號就6.85了，同樣，3000美金×6.65=19950人民幣，3000美金×6.85=20550人民幣，這樣，如果不是急用錢，就會選擇不提現，放在平臺上，多賺一點匯率。我就是上了這個當，導致還有10多萬沒有提出來?！绷硪晃煌顿Y者表示。

這樣，又有很大部分人選擇了不提現。

此外，星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機會，如果要參加國外旅游，賬戶里面就要固定保持多少美金。

在平臺多重手段控制之下，很多資金被牢牢鎖住。

5、巧妙的甩鍋手段

到了2020年1月5日，群里交流的時候，突然發現有很多人的提現都沒到賬。“之前都是五天之內都到賬?！?/p>

這時，經紀人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖好久。到了1月中旬，確實零星有一部分客戶到賬了，但總結到賬客戶的特點發現，幾乎都是新會員，金額很小，老會員、大額提款沒一個到賬。

接下來，星鉆拍賣又告訴投資者，因為遇到疫情，公司沒有辦法上班，要到2月3號才到賬；2月3日還是沒到賬，這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監管，資金被凍結，得2月25日到賬；但是，2月25日還是沒有到賬，直到2月28日出現暫停營業的公告。

在這個公告中，星鉆拍賣稱，從2020年正月的第一周開始，著手將國外所有的資金轉到中國的信托賬戶，由于資金龐大，需要通過第三方支付公司分批轉移，但現在第三方支付公司聲稱遇到了問題，因此星鉆的現金流遇到了問題，決定暫停平臺動作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他們這樣是甩鍋，把所有責任推給第三方支付。哪有什么第三方支付平臺，我們之前入金出金都是走的私人賬戶，根本沒有第三方?！币晃煌顿Y者氣憤地說到。

在維權群里，記者看到一位投資者提問：“我們的資金進的不是第三方嗎？不是星鉆直接收的，我都是打給某某某個人賬戶，我以為這樣就是第三方支付呢！”

第三方支付是指具備一定實力和信譽保障的獨立機構，通過與銀聯或網聯對接而促成交易雙方進行交易的網絡支付模式。第三方支付機構需持牌經營，由央行監管，從央行官網公開目錄可知，至今已獲許可的支付機構288家，如果是持牌經營的第三方支付平臺，支付出現問題，平臺可以直接向監管機構舉報。

支付監管從去年開始就一直保持高壓態勢，2019年第三方支付行業收到監管罰單105張，罰沒金額合計近1.5億元。今年年初，央行系統對支付機構反洗錢、可疑交易監測不到位等多項問題作出處罰，近日開和銀盈通兩家支付機構即因此合計罰沒超4000萬。

有業內人士表示，星鉆拍賣這種通過大量私人賬戶走款的方式，很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺。犯罪團伙通過網絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”，再高價出售給境內外不法分子，通過與非法博彩網站或詐騙組織對接，利用“四件套”注冊網絡虛擬支付賬號，在資金幾經流轉后實現洗錢目的，然后不法分子再從中抽取傭金。

6、詭異的管理層

在相關工商注冊資料中，查不到星鉆拍賣的任何注冊資料。星鉆拍賣官網顯示，首席執行官名叫愛德華諾曼，在星鉆拍賣多次線上、線下活動中，愛德華諾曼均作為公司主要負責人出席，2月28日暫停運營公告發布之后，愛德華諾曼還發了一個數分鐘的視頻，在各個群中流傳，用以安撫廣大投資者。

據官網介紹，愛德華諾曼（EdwardNorman）于2012年10月加入星鉆拍賣科技，在加入星鉆之前，是在zipcar做首席營銷官（CMO），并帶領公司2011年IPO。

眾所周知，IPO的信息披露十分詳細，記者在美國證交所的網站查詢到了zipcar在2011年的招股文件，文件顯示，zipcar的首席營銷官（CMO）叫RobertJ．Weisberg，并非EdwardNorman。

不過，巧合的是，這家公司的首席財務官（CFO）叫EdwardG．Goldfinger，首席運營官（COO）叫MarkD．Norman，兩個字各取一半，正好是EdwardNorman。

有投資者向記者表示，愛德華諾曼每次錄視頻時，都是在酒店里，全部窗簾拉上，“感覺是請了個演員，來扮演的這個角色。”

除愛德華諾曼之外，星鉆拍賣的另一位高管是聯合創始人、首席運營官史丹利．何，由他直接對接五大團隊負責人。

根據投資者提示，記者搜索了一個名叫“黃金皇朝”的項目，其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個與黃金實體掛鉤的虛擬貨幣，可在各電商平臺上使用。經過多番對比發現，黃金皇朝資源國際亞洲區總裁何天賜，與目前星鉆拍賣首席運營官史丹利．何，疑為同一人。

（截圖來自黃金皇朝微信公眾號）

在搜索引擎上，可查到大量購買黃金皇朝金元幣受騙的帖子，集中在2016年-2017年。

在今年1月份星鉆拍賣在泰國舉行的峰會上，史丹利．何發表了激情澎湃的演講，描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景，臺下不時爆發出熱烈的叫好之聲。

星鉆拍賣高層出席慶典活動

投資者謝先生以12萬美金的投資額，換取了去往泰國峰會的機會，峰會一共5天，去了600多個人，“整個峰會讓人很亢奮，很激動，峰會后我又追加了投資。感覺挺好的，我們大家都覺得挺好，偶爾也有過懷疑，覺得利潤太高了，不正常。但又想，這是做拍賣的，多高端啊，咱以前也沒接觸過，以為拍賣屆就是這么賺錢?！?/p>

星鉆拍賣巴黎峰會邀請明星獻唱

如今，累計在星鉆拍賣投資了100萬的謝先生，再回想起泰國的高端酒會、沙龍、演出，恍如隔世，“史丹利．何有一句話倒是沒說錯，他說，2020年，是星鉆開始跑的一年，是大發展的一年。這不，一開年就跑了，真的跑了。”他自我解嘲道。

7、無言的結局

事到如今，各個投資者紛紛找上線，報警；偶爾有高級別的經紀人出來發一段語音，安撫大家，勸大家不要報警，耐心等待第三方支付平臺款項到賬；維權群里上演無間道，維穩的和報警的互相廝殺……

李女士已經和胡姐決裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬下線的提成，李女士已經報警，她在想，如果平臺上的4萬美金提取不了，這13萬是不是可以彌補她的損失？

張先生的同事勸說他不要報警，說會對他負責的，“可是，她拿什么負責呢？她自己的錢全投進去了，還拉了十幾個下線。她負得起這個責任嗎？”

是啊，拿什么負責呢？

不要輕易把錢交出去

“我的錢什么時候能回來？”

在黑平臺跑路之后，投資者最關心的莫過于此。

星鉆拍賣在中國運營不到兩年，涉及資金數以百億計；證券時報在2019年5月份獨家報道的普頓外匯，于報道當月被三明市公安局梅列分局立案調查，據悉，該平臺三年不到，在全國發展會員175.9萬人，37個層級，收取資金高達1000余億元；IGOFX平臺，短短半年招收40萬名會員，卷走300億元……

這些騙術并不高超，先讓你嘗些甜頭，再給你豐厚的傭金去拉上親戚朋友一起來，等當資金達到一定規模便一鍋端走，留下人去樓空的平臺和數十萬憤怒的投資者，不知去哪兌現他們的紙上富貴。

這些平臺，往往會給出10%、20%、30%這樣異乎尋常的高額收益率，投資的往往又是普通投資者不懂的東西，讓人在眼花繚亂的新名詞前失去判斷力，初期兌付也很及時，騙取投資者的信任，加大投資額。殊不知，這么高的收益，如何維持下去？正所謂，你看上了他的利息，他瞄準了你的本金。

拉人頭、金字塔式的分成，都是明顯的傳銷套路，有的人不是看不懂個中奧秘，卻依然抱有僥幸心理，以為只要自己跑得夠快，就能賺錢離場，不會接到最后一棒。有的人為了高額提成，或無知，或自私，或貪婪，積極發展下線，不僅充當了騙子的幫兇，又成了被宰的獵物，既是受害者，又是施害者，事發后，本身一地雞毛，還要面對親朋的抱怨、追責。

類似這樣的金融騙局反復重演，說明這個行騙模式仍然行得通，當一個平臺決意跑路時，往往，他的資金已經轉移走了，他的最大利益者也已經遠走高飛。從以往類似案例來看，追回資金的難度十分渺茫。這也就意味著，當你把錢投入一個不正規的平臺時，你就成為了一只待宰的羔羊，沒有任何安全性可言。

所以，我們在呼吁監管更周全的同時，更希望廣大的投資者，不要輕易把錢交出去，不要幻想一夜暴富。貪婪的開始，往往已注定悲劇的結局。

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